Ce que la banque évalue réellement
Une ouverture de compte d'entreprise est une décision conformité. La banque doit vérifier que l'activité est légale, cohérente, documentée et compatible avec son appétit de risque.
Certaines pages bancaires locales listent publiquement des documents de base comme pièce d'identité, justificatif d'adresse, numéro d'enregistrement, certificat d'incorporation et autres documents requis par la banque, ce qui confirme que les exigences finales varient selon l'institution et le profil. Page SME Current Account de MauBank
Documents à préparer
- Documents corporate, registres, résolutions et informations sur les signataires.
- Passeports certifiés, justificatifs d'adresse, CVs et profils des directeurs, actionnaires et bénéficiaires effectifs.
- Business plan avec activité, pays, clients, fournisseurs, revenus et justification de Maurice.
- Origine des fonds et du patrimoine, avec preuves documentaires.
- Profil transactionnel : devises, pays, montants, fréquence, paiements entrants et sortants.
Pourquoi les dossiers ralentissent
| Problème | Pourquoi cela bloque | Préparation utile |
|---|---|---|
| Activité floue | La banque ne peut pas évaluer le risque. | Présenter une explication directe avec clients, pays et flux. |
| Origine des fonds faible | La conformité attend des preuves, pas seulement une déclaration. | Réunir relevés, contrats, justificatifs fiscaux ou preuves de vente. |
| Flux complexes | Les corridors ou secteurs sensibles demandent plus d'analyse. | Expliquer les contrôles, contreparties et raisons commerciales. |
Étape suivante
Brunel Advisory peut revoir le dossier, identifier les écarts et aider à coordonner l'approche avec une banque, une EMI ou un prestataire approprié.